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老板应该怎么给自己发工资?

作者:广州找军师财税咨询有限公司 浏览: 发表时间:2022-07-04 17:53:52

  我经常遇到一些老板,不给自己发工资,他们认为公司都是我的,还用得着给自己发工资?这种想法是不对的,首先公司是你的,但公司的钱不是。那么老板应该怎么给自己发工资呢?


  据不完全统计,超过80%中小企业是不给老板发工资的,或者发很少很少。

  虽然公司是老板的,利润也是老板的,但还是建议老板们一定要给自己发工资,发的好能节税!

  老板给自己发工资的五个理由

  1、企业都有隐形股东。很多老板认为公司是自己,其实不是的,企业都有一个隐形的股东,叫做税局。企业每年都需要给***交税,给自己发了工资之后,税就能少交一部分。

  2、公私要分明。老板没有领工资,那自己的车子,房子,孩子的上学费,一家老小的生活费,旅游费哪里来的?(听说过有一个罪名叫个人财产来源不明罪吗?)

  3、多交25%企业所得税。很多企业不给老板自己发工资,为的就是避税,避个人所得税。但是,请老板们思考一下我下面说的:老板工资领走了,对于公司来说是成本,公司利润就少了,交的25%企业所得税也就少了。重点是:交个人所得税就证明个人收入合法,交企业所得税证明企业收入合法;如果一不小心公司面临破产,也不至于把自己的家产都赔进去。

  4、防止人才流失。老板嘴上说大家要努力干,公司是大家的,但老板却不给自己发工资,缺钱直接从公司拿,员工心里怎样想?公司到底是大家的,还是老板自己的?

  5、激化股东矛盾。老板不领工资,把自己的工资都压到公司,到年底不仅多交了25%的企业所得税,而且如果企业有其他股东,还把自己那部分当做股东分红分给了其他股东。

  老板需要给自己发工资,但是目前很多老板都没有意识到这一点,从今天起,老板开始给自己发工资吧。


  而且老板不交个人所得税是弊大于利的:

  1、老板个人没有缴税的记录,可能会影响以后的贷款,例如经营贷,银行可能让老板提供个税的完税证明;

  2、老板省下来的工资无形当中增加了企业的利润,未来企业分红的时候要先缴25%的企业所得税,再分到老板个人缴20%个人所得税,综合税负甚至高达40%。

  可能有些老板会说既然这么麻烦,我就给我自己每个月发1万块钱,年终奖就不发了,缺钱时候再向公司去借款。

  但问题是借款终究是要还的,而且根据税法的规定,老板或股东向公司借款超过一年,并且没有在年底前归还,又没用在经营上的,视同为分红,缴纳20%的个人所得税。


  老板该给自己发多少钱合适?

  这要看老板领工资(少缴企业所得税)和直接分红两种情况下,综合考虑企业所得税和个人所得税后,哪种情况实际到手钱更多。

  公司经营初期老板可以按3%的个税给自己发工资(即使目前是亏损,但5年内的亏损仍然可以抵扣后面的利润)。

  在不考虑五险一金以及各类专项扣除前提下,老板可以给自己发9.6万元/年,那么扣除6万元(每月5000元)费用后,剩下3.6万元按3%的***综合个税税率缴纳1080元个税。

  等公司挣钱比较多了,如果公司年纳税所得额在100万内(企业利润和年纳税所得额不一样,不要混淆了),可以自己发不超过48万元/年,48万扣除6万后是42万,42万以内对应的个税税率***是25%,基本上刚好等同于要交的5%企业所得税和20%的分红个人所得税。

  等公司进一步发展壮大,年纳税所得额在300万以上的时候,年工资在102万内是合适的。

  老板的工资组成:

  1、工资

  老板也是公司的员工,老板也跟员工一样领工资,这样老板就能利用员工的身份,名正言顺的从公司账户上拿钱,还不用交税。如果达到了要交税的金额,那就需要扣除所得税和社保,但也比直接从公司拿钱划算。

  2、股东分红

  老板也是拥有公司股份的,所以也是股东的一份子,股东每年都会有股东分红,老板就可以利用分红来从公司拿钱。比如一笔100万的利润分红到股东手里,那么这100万就只需要扣除企业所得税和个人所得税即可。

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